Avaliar o desempenho, analisar dados e acompanhar resultados, são características que toda empresa que está atrás de crescimento precisa ficar atenta.
Do que adianta atingir o auge da sua produção, ter o maior número de clientes da história da sua empresa ou bater todas as metas de faturamento, se você não sabe acompanhar a situação financeira da empresa.
No post blog de hoje falaremos sobre os principais indicadores financeiros e sua importância. Portanto, continue a leitura!
O que são indicadores financeiros?
Indicadores financeiros são métricas retiradas de documentos, ERP e relatórios da empresa. São dados que, alinhados e trabalhando em conjunto, indicam os resultados, gastos e retornos das ações realizadas na empresa.
A sua principal função, é fornecer informações que auxiliam na análise de performance e tomadas de decisões. Os indicadores bem avaliados, conseguem fornecer informações para um planejamento mais assertivo e melhores resultados.
Os 6 principais indicadores financeiro
1. Indicador de liquidez
O indicador de liquidez é fundamental para medir a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações de curto prazo sem depender de novas vendas. Geralmente, é medido através da relação entre os ativos circulantes (disponíveis para uso imediato) e os passivos circulantes (dívidas e obrigações que vencem em um curto período de tempo).
Quanto maior for o indicador de liquidez, mais capaz a empresa é de honrar suas obrigações de curto prazo sem depender de novas vendas.
2. Margem de lucro bruto
Esse indicador mostra o percentual de lucro que uma empresa gera a partir das suas vendas, após a dedução dos custos diretos envolvidos na produção dos bens ou na prestação dos serviços.
Uma margem de lucro bruto saudável é essencial para cobrir despesas operacionais e gerar lucro líquido.
3. Fluxo de caixa
O fluxo de caixa é um indicador de medida vital da saúde financeira de uma empresa. Ele rastreia os valores que entram e saem da empresa ao longo de um período de tempo específico.
Um fluxo de caixa positivo indica que a empresa está gerando mais dinheiro do que está gastando, enquanto um fluxo de caixa negativo pode sinalizar problemas de liquidez e necessidade de reavaliação das despesas ou do financiamento.
4. Capital de giro
Refere-se a todos os recursos financeiros que uma empresa possui para manter suas operações diárias. Isso inclui o dinheiro em caixa, contas a receber e estoque.
O capital de giro é essencial para cobrir despesas operacionais e garantir que a empresa possa continuar suas operações normalmente. Gerenciar o capital de giro de forma eficiente é crucial para evitar problemas de liquidez.
5. Endividamento
Esse indicador mede o nível de endividamento de uma empresa em relação ao seu patrimônio líquido. É calculado dividindo o total de dívidas pelo patrimônio líquido da empresa.
Um alto nível de endividamento pode indicar que a empresa está assumindo riscos financeiros significativos e pode ter dificuldades para honrar seus compromissos financeiros no futuro.
6. Retorno sobre investimento (ROI)
O ROI é um indicador que avalia a eficiência dos investimentos realizados pela empresa. Ele compara os ganhos gerados por um investimento com o custo do investimento inicial. Um ROI positivo indica que o investimento está gerando lucro, enquanto um ROI negativo indica que o investimento está gerando prejuízo.
O ROI é uma ferramenta importante para avaliar o desempenho dos investimentos e tomar decisões financeiras estratégicas.
Importância dos indicadores financeiros
Os indicadores financeiros desempenham um papel crucial na gestão e no monitoramento da saúde financeira de uma empresa. Aqui estão algumas das principais razões pelas quais esses indicadores são importantes:
1. Tomada de Decisão Informada: Os indicadores financeiros fornecem dados concretos e objetivos sobre diversos aspectos do desempenho financeiro da empresa. Essas informações ajudam os gestores a tomar decisões informadas sobre investimentos, estratégias de crescimento, cortes de custos e outras questões financeiras importantes.
2. Avaliação da Performance: Os indicadores financeiros permitem que os gestores avaliem o desempenho da empresa ao longo do tempo e em comparação com metas estabelecidas. Eles ajudam a identificar áreas de força e fraqueza, permitindo ajustes estratégicos para melhorar o desempenho geral da empresa.
3. Identificação de Problemas Financeiros: Ao monitorar indicadores como liquidez, endividamento e fluxo de caixa, os gestores podem identificar problemas financeiros potenciais antes que se tornem crises. Permitindo medidas corretivas sejam tomadas antecipadamente para evitar consequências mais graves, como falta de capital de giro ou inadimplência.
4. Comunicação com Stakeholders: Indicadores financeiros são uma maneira importante de comunicar a saúde e o desempenho da empresa aos investidores, acionistas, credores e outros stakeholders. Eles fornecem uma linguagem comum para discutir questões financeiras e ajudam a construir confiança e transparência nas relações comerciais.
5. Planejamento Financeiro Estratégico: Com base nos indicadores financeiros, os gestores podem desenvolver planos estratégicos sólidos para o futuro da empresa. Isso inclui a definição de metas financeiras claras, alocação eficiente de recursos, identificação de oportunidades de investimento e preparação para possíveis desafios financeiros.
6. Monitoramento da Eficiência Operacional: Além de avaliar a saúde financeira geral, os indicadores financeiros também podem ser usados para monitorar a eficiência operacional da empresa. Por exemplo, a margem de lucro bruto pode indicar a eficiência dos processos de produção, enquanto o retorno sobre investimento pode mostrar a eficácia dos investimentos em marketing ou em novas tecnologias.
Conclusão
Em resumo, ter indicadores financeiros para tomadas de decisões é um fator muito importante para toda empresa. É essencial ter como extrair essas informações, e garantir uma análise criteriosa dos resultados.
Nesse momento a tecnologia se torna uma aliada, um sistema ERP traz a facilidade de analisar e registrar informações. Facilitando além das atividades do dia-a-dia, como também no monitoramento dos seus resultados.
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